資産配分ドーナツ

資産ごとの評価額を入れると、配分の円グラフと、目標の比率に戻すために「何をいくら買う・売るか」を計算します。

資産配分の円グラフ

資産と目標比率

リバランス

0なら売買で調整、入れると買い増しだけで目標に近づける配分も出します。
資産現在目標売買で調整買い増しのみ

売買で調整＝（合計＋追加額）×目標比率 − 現在額。買い増しのみ＝目標より不足している資産に、不足額の割合で追加額を割り振ります（売却しないので税金・手数料がかからない方法）。売却には利益に約20.315%の税金（NISAは非課税）や手数料がかかる場合があります。データはこのブラウザにだけ保存されます。投資判断はご自身で。

資産配分ドーナツでできること

資産ごとの評価額と目標比率を入れると、現在の配分をドーナツ型の円グラフで表示し、目標に戻すために何をいくら売買すればよいか（リバランス）を計算します。

使い方

  1. 「資産と目標比率」で資産名・評価額（円）・目標（%）を入れます。「＋ 資産を追加」で行を増やせます。
  2. 上のグラフで「現在」と「目標」を切り替え、凡例で現在%→目標%を確認します。
  3. 「リバランス」の表の「売買で調整」で、各資産をいくら買う（＋）・売る（−）と目標比率になるかを確認します。
  4. 「追加で入れるお金」を入れると、売らずに買い増しだけで目標に近づける配分が「買い増しのみ」の列に出ます。

計算の仕組みと注意点

よくある質問

リバランスとは何ですか？

値動きでずれた資産配分を、決めておいた目標比率に戻すことです。この表の「売買で調整」に、各資産で必要な売買額が出ます。

売らずにリバランスする方法は？

新しく入れるお金を、目標より少ない資産に優先して振り向ける方法があります。「追加で入れるお金」に金額を入れると、「買い増しのみ」の列に配分が出ます。

ポートフォリオの円グラフを作るには？

資産名と評価額を入れるだけで、現在の配分のドーナツグラフが表示されます。「目標」に切り替えると目標比率のグラフになります。